Контрагент-плательщик: теперь вы видите всё

До сегодняшнего дня проверка работала так: вы отправляете заявку, а мы возвращаем короткий вердикт. «Сотрудничество согласовано» или «Сотрудничество ЗАПРЕЩЕНО».

Вы доверяли результату. Но периодически возникали вопросы. Учтены ли долги? Почему именно «ЗАПРЕЩЕНО»? Ответ приходилось выяснять отдельно.

Мы это изменили.

Теперь система сама вычисляет критерии (долги, достоверность контактов, заблокирован ли счет) и собирает их в подробную резолюцию. Человек подключается только там, где нужен: например, проверить руководителя компании.

В результате вы получаете не просто «да» или «нет», а развёрнутый ответ: что именно проверено, какой результат по каждому критерию и почему принято решение.

Прозрачность. Каждая резолюция теперь не черный ящик. Видно, что проверено, что найдено и на каком основании вынесено решение. К тому же, можно выбрать собственные критерии, и система будет их учитывать.

Скорость. Большинство критериев вычисляется автоматически. Эксперт не тратит время на то, что система может сделать сама, и подключается ровно тогда, когда без человека не обойтись.

Часть проверок невозможно автоматизировать без потери качества. Иногда нужно сопоставить данные, которые не учтены в алгоритме. Система сама определяет такие моменты, формулирует точный запрос эксперту и передаёт ему только то, что требует человеческого участия.

Это не компромисс между скоростью и качеством. Это способ получить и то, и другое.

Главная задача проверки «Контрагент-плательщик»: не допустить мошенников к сотрудничеству. Помимо этого, мы запрещаем сотрудничество с теми, чьё финансовое положение ставит сделку под риск.

По каждому критерию в резолюции будет один из трёх статусов: требует внимания, всё в порядке, или данных для проверки недостаточно. Ниже полный перечень формулировок.

Важно: наличие одного или нескольких критериев со статусом «требует внимания» или «Нет данных» не означает автоматический запрет. Система оценивает картину в целом. Бывают ситуации, когда сотрудничество разрешается несмотря на отдельные замечания, потому что другие факторы компенсируют риск.

1. Чёрный список ОТК

В ОТК стекаются данные о недобросовестных участниках рынка грузоперевозок: как от наших клиентов, так и по результатам собственных проверок. Мы сверяем с этой базой самого заказчика, его генерального директора (или ИП) и контактное лицо по заявке.

Если кто-то из них найден в чёрном списке, вы увидите это в резолюции отдельной строкой.

2. Публичные данные о компании

Система автоматически проверяет юридический статус заказчика по открытым реестрам: ликвидирована ли компания, не заблокированы ли счета, не зарегистрирована ли она по массовому или недостоверному адресу.

Компания может выглядеть нормально на этапе переговоров, но по факту уже не вести деятельность. Вы узнаете об этом до того, как загрузите машину.

3. Деловая история и руководство

Когда зарегистрирован заказчик? Менялся ли недавно генеральный директор? Есть ли перерывы в финансово-хозяйственной деятельности? Сколько лет компания сдаёт отчётность?

Каждый из этих факторов по отдельности не приговор. Но в совокупности они показывают, что перед вами: стабильный бизнес или компания «пустышка». Система вычисляет эти критерии автоматически, а в неоднозначных случаях подключает эксперта для ручной оценки руководителя.

4. Финансовые обязательства

Мы анализируем претензии на АТИ, арбитражные дела за последние пять лет и сопоставляем объем задолженностей с выручкой компании. Если долги превышают допустимый порог, это попадает в резолюцию.

Порог по умолчанию определен нами на основе рыночной практики в 1% от выручки. Но вы можете настроить этот параметр под себя. Для кого-то допустимо и 5% от выручки, для кого-то и 1% уже сигнал. Для кого-то допустимо больше. Это ваше решение, и система его учтет.

5. Принадлежность контактов

Одна из самых критичных проверок. Мы устанавливаем, связаны ли указанные в заявке телефоны и email с компанией-заказчиком. Проверяются контакты как представителя, так и генерального директора в случае, если вы его указали.

Мошенник может подставить реквизиты реальной компании, но указать свои контактные данные. Если связь не подтверждена, вы увидите, по какому именно контакту возникло расхождение.

6. Решение эксперта

Бывают случаи, которые не укладываются ни в один автоматический критерий. Эксперт службы безопасности может вынести запрет вручную с объяснением причины.

В начале всё то же: «согласовано» или «ЗАПРЕЩЕНО». Но теперь под вердиктом виден полный перечень критериев с результатами. Вы видите не только итог, а всю логику: что проверялось, что обнаружено. Если нужно объяснить решение руководству или партнёру, вся информация уже перед вами.

Положительная резолюция — это картина на момент проверки. Но ситуация у контрагента может измениться: заблокируют счет, сменится генеральный директор, появятся новые долги.

Чтобы не узнавать об этом постфактум, добавьте контрагента на мониторинг. Система будет отслеживать изменения и оповестит вас, если что-то произойдёт. Не нужно отправлять новую проверку вручную и не нужно помнить, когда пора это сделать.

Новая система резолюций по проверке «Контрагент-плательщик» уже доступна. Если хотите посмотреть, как это работает на ваших сценариях, напишите нам, покажем на живом примере.